近年來，電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪已成為當(dāng)前影響群眾安全和社會和諧穩(wěn)定的一大公害，嚴(yán)重危害人民群眾財產(chǎn)安全和合法權(quán)益，損害社會誠信和秩序。2020年，人民銀行廉江市支行積極主動作為，堅持“打防融合、以防為主”的總體方針，推進平安金融建設(shè)，著力構(gòu)建“打擊、防范、整治、宣傳”四位一體的工作格局，切實履行支付結(jié)算管理職責(zé)，強化跨部門協(xié)作力度，多措并舉構(gòu)建打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的長效機制。
嚴(yán)格落實賬戶管理 全面排查賬戶風(fēng)險
人民銀行廉江市支行組織成立了金融系統(tǒng)防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項行動小組，切實履行屬地監(jiān)管職責(zé)，督促各銀行機構(gòu)嚴(yán)格按照“了解你的客戶”原則，按照有關(guān)規(guī)定開展客戶開戶真實意愿審核和賬戶實名制管理工作。同時，人民銀行廉江市支行組織各銀行機構(gòu)對存量賬戶開展全面風(fēng)險排查，完善客戶盡職調(diào)查措施，建立健全賬戶風(fēng)險識別、預(yù)警、處理機制，強化賬戶全生命周期管理，確保交易信息真實、完整、可追溯。據(jù)統(tǒng)計，自斷卡行動開展以來，共排查存量企業(yè)銀行結(jié)算賬戶11234戶，及時發(fā)現(xiàn)并管控異常賬戶272戶；排查存量個人銀行結(jié)算賬戶1670614戶，及時發(fā)現(xiàn)并管控異常賬戶12373戶。
壓實風(fēng)險防范責(zé)任 監(jiān)測成效持續(xù)提升
人民銀行廉江市支行切實壓實轄內(nèi)銀行風(fēng)險防范管理責(zé)任，優(yōu)化可疑交易資金監(jiān)測模型，強化可疑交易監(jiān)測報告。通過開展客戶身份識別工作，認(rèn)真核實客戶開戶意愿，“事前”堵截異常（冒名）開戶801起，同比增長200％；“事中”發(fā)現(xiàn)客戶預(yù)存信息不完整或不正確111戶、多人使用同一聯(lián)系電話8092戶、預(yù)留證件過期243戶；“事后”盡職調(diào)查中發(fā)現(xiàn)異常賬戶4765戶。
警銀合作創(chuàng)新機制 末端助力效果明顯
人民銀行廉江市支行與公安機關(guān)等部門加強合作，搭建打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會議機制。創(chuàng)新打造“一庫兩名單三機制”的合作機制，有效加大對犯罪活動的整治力度。2020年，轄內(nèi)各銀行機構(gòu)先后為廉江市打擊電詐工作組查詢涉電信詐騙案賬戶577個、涉案人數(shù)564人，凍結(jié)有關(guān)賬戶316個，凍結(jié)相應(yīng)資金456.5萬元，協(xié)助破獲電信詐騙案件110多宗。同時，配合公安機關(guān)開展“斷卡”專項行動，協(xié)助偵破非法買賣銀行卡信息違法案件594起，抓獲犯罪嫌疑人577人，繳獲非法銀行卡158張。2020年第四季度，廉江市電信詐騙立案同比下降23.3％，群眾損失同比下降21.6％，成效顯著。
人民銀行廉江市支行將持續(xù)進一步加強支付結(jié)算管理，防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，同時也提醒廣大群眾，強化個人金融信息保護意識，了解電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪典型手法及應(yīng)對措施、轉(zhuǎn)賬匯款注意事項，認(rèn)識買賣賬戶社會危害，保障自身資金安全。日常生活中，要注意保管好自己的身份證、銀行賬戶和支付賬戶，妥善保護個人身份信息、賬戶信息、金融交易信息等，確保自己的個人金融信息等隱私信息不受侵害。
